Investika je významná česká spoločnosť poskytujúca finančné služby, ktorá si získala vynikajúcu povesť vďaka komplexnému balíku finančných služieb a svojmu záväzku k dokonalosti. Spoločnosť Investika, ktorá bola založená s víziou poskytovať jednotlivcom a podnikom nástroje a odborné znalosti potrebné na orientáciu v zložitom svete financií, sa stala dôveryhodným partnerom v Českej republike i mimo nej. Základná ponuka spoločnosti Investika zahŕňa širokú škálu finančných služieb vrátane investičného poradenstva, správy majetku, finančného plánovania a maklérskych služieb. Tieto služby sú navrhnuté tak, aby spĺňali rozmanité finančné potreby klientov od skúsených investorov až po jednotlivcov, ktorí chcú zabezpečiť svoju finančnú budúcnosť.
Jednou z kľúčových predností spoločnosti Investika je jej tím skúsených finančných odborníkov, ktorí sú odhodlaní pomáhať klientom dosahovať ich finančné ciele. Poskytujú poradenstvo a stratégie šité na mieru, čím zabezpečujú, aby sa zohľadnila jedinečná finančná situácia každého klienta.
Transparentnosť, integrita a spokojnosť klientov sú ústrednými prvkami filozofie spoločnosti Investika. Spoločnosť kladie veľký dôraz na vzdelávanie svojich klientov a ponúka im zdroje a odborné znalosti na prijímanie informovaných finančných rozhodnutí. Okrem toho je spoločnosť Investika známa svojím neochvejným záväzkom dodržiavať etické obchodné postupy a súlad s právnymi predpismi.
Pozrime sa však na činnosť spoločnosti Investika bližšie.
Obsah
Investika – o čom je
INVESTIKA je tuzemskou investiční společností s licencí České národní banky, která řídí podílové fondy zaměřené především na trh nemovitostí. Na trhu působí od roku 2015 a její investiční produkty využívá přibližně 50 000 klientů.
Základné informácie:
Podstatou investovania do nehnuteľností je možnosť zabezpečiť, zvýšiť a diverzifikovať majetok prostredníctvom vlastníctva hmotného majetku. Ponúka niekoľko základných aspektov:
Zachovanie bohatstva: nehnuteľnosti slúžia ako spoľahlivé úložisko hodnoty, ktoré zachováva bohatstvo v priebehu času vďaka častému zhodnocovaniu.
Vytváranie príjmov: Nehnuteľnosti môžu byť zdrojom príjmov z prenájmu a vytvárať investorom stabilný peňažný tok.
Diverzifikácia: Investovanie do rôznych typov nehnuteľností v rôznych lokalitách rozkladá riziko a zvyšuje stabilitu portfólia.
Hmotný majetok: Nehnuteľnosť je hmotný, fyzický majetok, ktorý poskytuje pocit vlastníctva a istoty.
Dlhodobý rast: Investície do nehnuteľností sa často dlhodobo zhodnocujú, čo prispieva k akumulácii majetku.
Zabezpečenie proti inflácii: Hodnota nehnuteľností má tendenciu rásť spolu s infláciou, čím poskytuje zabezpečenie proti znehodnoteniu meny.
Stabilný dopyt: potreba bývania a komerčných priestorov zabezpečuje stabilný dopyt po nehnuteľnostiach, najmä v rastúcich ekonomikách.
Kontrola: Investori majú kontrolu nad svojimi nehnuteľnosťami, čo im umožňuje rozhodovať o ich správe a zlepšovaní.
Investika spravuje 4 investičné fondy, prostredníctvom ktorých môžete investovať do komerčných nehnuteľností, developerských projektov alebo cenných papierov. Sú to: fond Investika, fond Monetika, fond Efektika a fond Dynamika. Nižšie uvádzame jednotlivé fondy a ich ponuku.
Přečítajte si tiež: Prvý pohľad a recenzie – InvestingFox
Fond Investika
Realitný fond INVESTIKA nakupuje najmä veľké kancelárske budovy, logistické komplexy, nákupné centrá alebo budovy, v ktorých sídlia banky. A keďže sa investuje skutočne „do skál“, investícia nie je ovplyvnená výkyvmi kapitálového trhu, prakticky na ne nereaguje. To je ideálne pre konzervatívnych investorov. Okrem toho môžete investovať jednorazovo alebo aj pravidelne, prípadne si každý mesiac niečo odložiť.
Graf INVESTIKA realitného fondu, OPF – CZK, zdroj: moje.investika.cz
Fond Monetika
Fond Monetika je určený aj pre konzervatívne zmýšľajúcich klientov a je alternatívou k vkladovým účtom alebo krátkodobým vkladom v bankách. Vďaka priamej väzbe jeho výnosu na základnú dvojtýždňovú repo sadzbu Českej národnej banky ponúka fond Monetika kombináciu nízkeho rizika, vysokej likvidity (svoje peniaze môžete získať späť do 3 dní!) a atraktívneho výnosu. Napríklad pri úrokovej sadzbe ČNB 7 % p. a. dosahuje výnosnosť fondu až 6,5 % ročne. To vám banka jednoducho nedá. Vďaka svojim parametrom je fond vhodný aj pre investorov, ktorí vopred vedia, kedy a na čo budú v budúcnosti potrebovať prostriedky, ale dovtedy chcú nechať svoje úspory „pracovať“. Vďaka nízkym nákladom je vhodný na krátkodobé investície.
Přečtěte si také: Recenzia DeGiro Slovensko – Overená investičná platforma
Fond Efektika
Fond Efektika je akciový fond, ktorý pasívne investuje do fondov obchodovaných na burze. Efektika kombinuje produkty z ponuky fondov Investika a Monetika, takže portfólio môže pozostávať z viac ako 500 akcií. Minimálna pravidelná alebo jednorazová investícia je 100 Kč, vstupný poplatok je stanovený vždy podľa aktuálneho sadzobníka poplatkov, pričom maximálny poplatok je 5 %. Poplatok za správu je 1,55 % a poplatok za správu je 0,15 %. Fond Efektika bol sprístupnený v roku 2023.
Fond Dynamika
Fond Dynamika je určený len pre kvalifikovaných investorov, minimálna hodnota investície je 1 milión Kč. Na rovnakom princípe fungoval do roku 2023 aj podfond Ekonomika, ktorý však už nie je v ponuke fondu Investika. Broker Consulting SICAV, a.s. ponúka už spomínané podfondy OK Smart Bond s investíciami do dlhopisov od 500 Kč, globálny akciový fond Smart Equity s rovnakou minimálnou investíciou 500 Kč, Smart ETF pre investície do akciových ETF alebo dlhopisových fondov tiež od 500 Kč a Smart Opportunity investície do cenných papierov s investíciou od 1 mil. Kč
Graf hodnoty podílového listu fondu DYNAMIKA, zdroj: moje.investika.cz
Investika poplatky
Nevýhodou investičných fondov sú zvyčajne vysoké poplatky a fondy Investika sa v tomto ohľade veľmi nelíšia. Musíme však zdôrazniť, že poplatky sú jasné a úplne transparentné, takže investori vedia, koľko zaplatia a za akých podmienok im spoločnosť poskytne poplatkové zvýhodnenie.
Investika si účtuje 4 základné poplatky:
- Vstupné: Jednorazový poplatok, ktorý zaplatíte pri kúpe jednotiek.
- Výstupný poplatok: Jednorazový poplatok, ktorý zaplatíte pri predaji podielových listov. Poplatok sa vypočíta z hodnoty predaných cenných papierov.
- Poplatok za správu: Ročný poplatok za správu fondu. Poplatok sa vypočítava z aktív fondu a je v podstate poplatkom pre správcov.
- Poplatok za správu: Ročný poplatok, ktorý sa používa na pokrytie nákladov na správu (napr. náklady spojené s obchodovaním na burze). Poplatok sa vypočítava z aktív fondu.
Mohlo by vás zaujímať: Rodičovský dôchodok – Ako o neho požiadať v tomto roku
Záver
Spoločnosť Investika ponúka klientom komplexné služby v oblasti nehnuteľností, ktoré zodpovedajú ich rôznorodým potrebám a finančným cieľom. Tieto služby sú navrhnuté tak, aby pomáhali jednotlivcom aj firmám spravovať, rozvíjať a chrániť ich majetok a zároveň im poskytovali pokoj v stále sa vyvíjajúcom svete investícií do nehnuteľností.
Klady
- Kvalitný nehnuteľnostný fond
- Správcom je česká spoločnosť s licenciou ČNB
- Transparentné služby
Zápory
- Vyššie poplatky
- Zložitejší nákup a predaj (cez sprostredkovateľa)
